hyödyllisiä artikkeleita

Kuinka voin aloittaa sijoittamisen osakemarkkinoille?

Hei Goldavelez.com,

Olen rakentanut kohtuullisen määrän säästöjä vuosien varrella ja olen valmis aloittamaan investoinnin niistä. Olen kuullut, että minun pitäisi laittaa osa osakemarkkinoille, mutta tiedän vain kuinka etsiä yrityksen tunnus. Kuinka aloitan sijoittaminen? Mitä minun on tiedettävä?

Ystävällisin terveisin,

Kadonnut vaihto

Rakas kadonnut

Olet jo tehnyt hyvän liikkeen kysymällä ensin. Vaikka varmasti on mahdollista (jopa helppoa) ansaita rahaa sijoittamalla osakemarkkinoille, on myös mahdollista menettää todella nopeasti, jos et tiedä mitä teet. Ennen kuin teet mitään toimia, tee tutkimustasi ja odota, kunnes olet valmis sukeltamaan. Kuten Warren Buffett sanoo, sijoittaminen on nk. Lakkopeli. Toisin sanoen, ei ole rangaistusta heilumisen estämisestä.

Jotkut varhaiset sijoittajat eivät myöskään halua osallistua suoraan sijoittamiseen osakkeisiin heti lepakon takia. Voit ostaa sijoitusrahastojen tai ETF: n osakkeita, jotka ovat pääosin hallinnoitavia rahastoja, joissa toinen yritys sijoittaa moniin erilaisiin osakkeisiin ja saat osan tuottoista. Palaamme siihen, mutta katsotaan ensin perusteet siitä, miten yksittäiset osakkeet toimivat ja kuinka saat tuottoa sijoituksellesi.

Opi perusterminologia

Useimmat ihmiset ovat tietoisia osakekurssista. Sijoittajat ja analyytikot puhuvat yrityksen hinnan noususta tai laskemisesta markkinoilla tiettynä päivänä. Kuitenkin kontekstin ulkopuolella osakekurssi antaa hyvin vähän tietoa yrityksen terveydestä tai arvosta. Jotta ymmärrät todella, kuinka hyvin osake käy, sinun on tutkittava erilaisia ​​tekijöitä. Sitä varten tarvitsemme määritelmiä.

Liikkeeseen lasketut osakkeet - Tämä tarkoittaa kaikkien osakkeenomistajien omistamien yhtiön osakkeiden kokonaismäärää. Tätä numeroa käytetään laskettaessa muita keskeisiä mittareita, kuten osakekohtainen tulos ja hinta / tulos -suhde.

Osingot - Kun yritys on saavuttanut tietyn vakaustason ja kannattavuuden, se voi päättää aloittaa osinkojen maksamisen. Kasvuaikana voitot yleensä sijoitetaan uudelleen yritykseen, jotta se voi kasvaa enemmän (mikä hyödyttää myös sijoittajia), mutta kasvun vakaantuessa yritys voi päättää maksaa osinkoa osakkeenomistajille. Osakkeenomistajat voivat sitten sijoittaa nämä osingot uudelleen saadakseen lisää osakkeita.

Osakekohtainen tulos - Tämä on rahamäärä, jonka yritys ansaitsee osaketta kohti. Se lasketaan yhtiön nettotulot vähennettynä etuoikeutettujen osakkeiden osingoilla jaettuna keskimääräisillä liikkeellä olevilla osakkeilla. Joten jos yritys ansaitsee 50 miljoonaa dollaria ja jäljellä on 18 miljoonaa osaketta, yhden osakkeen arvo on 2, 78 dollaria yhtiön tuloista.

Markkina-arvo - Markkinakatto on nykyinen osakekurssi kerrottuna kaikilla liikkeellä olevilla osakkeilla. Tämä antaa sinulle yleisen kuvan yrityksen koosta. Vaikka yrityksen absoluuttisen arvon hankkiminen on hiukan monimutkaisempaa kuin pelkkä markkinakaton tarkastelu, useimpien perustutkimusten osalta kahden yrityksen markkinakaton vertailu voi auttaa sinua saamaan paremman mittakaavan kuin osakekurssi.

Hinta / tuotto- suhde - Yksinkertaisesti sanottuna, hinta tuottoihin (tai "P / E") on yhtiön nykyinen osakekurssi jaettuna sen EPS: llä. Tämä summa näyttää sinulle, mitä sijoittajat ovat valmiita maksamaan tuloja kohti dollaria kohti. Sitä voidaan käyttää myös mittarina sen määrittämiseksi, kuinka paljon yritys on yli- tai aliarvostettu.

Kuinka valita yritys (tai yrityksiä, jos olet fiksu)

Okei, joten nyt olet ainakin hieman valmistautunut käsittelemään sinua lentävien taloudellisten sanojen suihkutusta. Se ei silti auta sinua päättämään yrityksestä, johon sijoittaa. Mitä sinun pitäisi edes etsiä?

Kun valitset, mihin osakkeisiin haluat sijoittaa, useimmat strategiat voivat jakaa kahteen luokkaan (ja ihanteellisella sijoittajalla on molemmat salkussaan): kasvuosakkeet ja osinko-osakkeet.

Kasvuvarastot:

Kasvukannan perusajatuksena on, että haluat ostaa sen, kun se ei ole paljon arvoinen, ja myydä se sitten, kun se on paljon arvoinen ("osta alhainen, myy korkea"). Mahdollisuudet ovat nämä tyypit osakkeista, joista olet kuullut keskustellesi puhuttaessa osakkeiden ostamisesta tai myymisestä, koska ne ovat mielenkiintoisimpia ja näkevät eniten muutosta päivittäin, neljännesvuosittain tai vuosittain. Kuten eHow sanoo:

Kasvusijoitusstrategia pyrkii löytämään yrityksiä, joiden kasvu on jo nopeaa ja joiden odotetaan jatkavan niin lähitulevaisuudessa. Sijoittajille, jotka haluavat hyödyntää tätä potkua, nopea kasvu tarkoittaa nopeaa ja jatkuvaa osakekurssin nousua, mikä johtaa vaurauden nopeampaan kertymiseen.

Kasvuvarastot eivät yleensä ole huono idea. Jos olisit investoinut esimerkiksi Netflixiin (NFLX) noin tällä kertaa vuonna 2009, olisit nähnyt sijoituksenne nousun 660%. Laittamalla 100 dollaria tuolloin jäisi sinulle 660 dollaria. Ei paha tehdä tekemättä mitään kolme vuotta (ja siihen sisältyy suuri lasku vuosina 2011-2012 koko hinnankorotuksen / Qwikster koettelemuksen jälkeen, mutta palaamme siihen). Sitä sijoittajat toivovat valittaessaan kasvuosakkeita: yrityksiä, joilla on tilaa laajentua, kasvaa ja tuottaa sijoitukselleen tuottoa yksinomaan yrityksen arvon perusteella.

Kasvuvarastot voivat olla myös epävakaimpia. Kun kuulet jonkun menettävän kaiken rahansa pelaamalla osakemarkkinoita, se johtuu yleensä siitä, että he ovat liian sijoittaneet riskialttiiseen yritykseen. Näin tapahtui paljon dotcom-kuplan aikana, mutta tapahtuu edelleen tänään. Esimerkiksi Groupon aloitti osakkeiden myynnin yleisölle marraskuussa 2011 alkaen 20 dollaria / osake. Neljän kuukauden kuluessa se laski viimeksi mainitun hinnan alapuolelle ja on vielä noussut yli 20 dollarin. Sillä on myös tällä hetkellä EPS -0, 15, mikä tarkoittaa, että yhtiö menettää rahaa osaketta kohti. Hullu kiire ostaa Grouponia ennen kuin osake pystyi todistamaan itsensä markkinoilla, osoittautui lopulta huonoksi vetoksi varhaisille sijoittajille.

Onneksi yrityksen kokonaisarvon kasvu ei ole ainoa tapa ansaita rahaa.

Osinkotuotot

Turvallisempi tapa ansaita osakkeita on sijoittaa yhtiöön, joka maksaa osinkoja. Jotkut yritykset ovat saavuttaneet kasvun tasangon. Saatat nähdä jonkin verran nousua ajan myötä, mutta näiden osakkeiden todelliset edut ovat niiden vakaus ja osingot. Voit luottaa siihen, että McDonald's ei aio poistua liiketoiminnasta pian. Koska yritys ansaitsee tarpeeksi rahaa investoidakseen uudelleen ja jäljellä on vielä jäljellä, se maksaa osinkoja. Toisin sanoen, yritys maksaa sinulle rahaa sijoittajana olemisesta. Investopedia selittää edut:

Koska monet osinkoa maksavat osakkeet ovat pienempi riski, varastot ovat houkutteleva sijoitus sekä nuoremmille ihmisille, jotka etsivät tapaa tuottaa tuloja pitkällä matkalla, että eläkkeelle lähestyville - tai eläkkeelle jääville -, jotka haluavat eläkettä tulo.

Käyttämällä taas McDonald'sia esimerkkinä, sanotaan, että olet ostanut MCD: n 10 000 dollaria 31. maaliskuuta 2006 (tai noin 291, 03 osaketta). Pelkästään osinkoina yritys olisi maksanut sinulle siitä lähtien noin 4600 dollaria (olettaen, että osinkojen uudelleeninvestointiohjelmaa, johon pääsemme sekunnissa). Se on lisäksi osakkeen arvon lisäksi, joka 20. syyskuuta alkaen olisi noin 28 200 dollaria. Jos kasvu olisi ainoa tekijäsi, sijoituksesi olisi kasvanut vain 182% seitsemän ja puolen vuoden aikana. Osingot mukaan lukien olet kuitenkin lähempänä 329%: n korotusta.

Nämä luvut eivät tietenkään ole täysin edustavia todellista elämää, koska monet sijoittajat sijoittavat osinkojaan uudelleen. Tämä tarkoittaa, että voit ostaa lisää osakkeita osingoilla, jotka yrityksesi juuri maksoi sinulle. Mitä enemmän osakkeita sinulla on, sitä enemmän rahaa saat takaisin osinkoina ja sitä enemmän sijoituksesi kannattaa.

Tutkimusyritykset salkun rakentamiseksi

Sijoittaminen yhteen osakeantaan on tietysti nopein tapa taloudelliseen tuhoon. Jopa terveellä yrityksellä voi olla ongelmia. Kuten aiemmin sanoimme Netflixistä, yrityksellä oli joitain ongelmia vuosina 2011 ja 2012, kun se räjähti hinnoitteluaan ja yritti irti DVD-palvelunsa. Jos olisit investoinut vuonna 2009 toivoen paljon kasvua ja joutunut myymään vuonna 2012, olisit saanut siitä hiukan kasvua, mutta ei läheskään niin paljon kuin sinun olisi, jos sinulla olisi vielä kyseinen osake tänään.

Tästä skenaariosta voidaan oppia muutamia oppeja:

  • Älä sijoita vain yhteen yritykseen. Tämä on amatööri virhe, joka voi aiheuttaa paljon ongelmia. Ihanteellisella sijoittajalla on hajautettu salkku. Tämä tarkoittaa, että sinulla on rahaa erilaisissa osakkeissa, joilla on erilaiset tavoitteet. Ei ole tarvetta valita kasvu- ja osinkovarastojen välillä. Osta molemmat.
  • Jopa terveiden yritysten arvo laskee. Netflixillä ei ollut vaaraa lopettaa liiketoimintaansa, kun osakekurssi laski vuonna 2011. Yhtiö menetti vain 810 000 tilaajaa, kun nosti hintojaan, mutta silti jäljellä oli 23 miljoonaa. Nykyään yrityksellä on 37, 6 miljoonaa tilaajaa ja se tuottaa arvokasta alkuperäistä sisältöä. Varasto laski silti 60% vain muutamassa kuukaudessa. Viime kädessä markkinat ovat epävakaat, jopa niille yrityksille, jotka menestyvät hyvin lukujen perusteella.
  • Lyhytaikainen ostaminen on paljon vaarallisempaa kuin pitkäaikainen sijoittaminen. Netflixin osake on ollut villi kyydissä viime vuosina. Pitkäaikaiset sijoittajat ovat nähneet hyvän tuoton, mutta jos tavoitteesi oli tehdä nopea takki - tai jos et pystynyt vatsaamaan niin suurta laskua - menestyt paljon huonommin. Jos et pysty käsittelemään ajatusta epävakaasta osakekurssista, älä sijoita kasvuyrityksiin.

Tietysti voit oppia nämä oppitunnit mistä tahansa yritykseltä, joka on menestynyt hyvin, koska se on sama tarina uudestaan ​​ja uudestaan ​​(ja tätä ei pidä tulkita väärin neuvoksi mennä ostamaan Netflix; takautuvuus on aina 20-20). Apple on toinen osake, jolla on historiallisesti menestynyt erittäin hyvin, mutta silti hinta laski huomattavasti Steve Jobsin kuoleman ja sitä seuraavien tuotejulkaisujen jälkeen. Negatiivisesta hypeestä huolimatta yhtiön hinta on edelleen korkeampi kuin vuoden 2012 alussa, ja se on alkanut maksaa osinkoja. Tutki aina yrityksen terveyttä ennen ostamista ja varmista, että olet valmis kiinnittämään sen pitkällä aikavälillä, kun teet sen.

Vaikka sinulla ei ole pulaa sijoitusneuvonnoista ympäri Internetiä, tunnettu sijoittaja Warren Buffett tarjoaa viisasta vinkkiä (monien joukossa):

"Yritän ostaa varastossa yrityksiä, jotka ovat niin ihania, että idiootti voi johtaa niitä. Koska ennemmin tai myöhemmin sellainen tapahtuu."

Viime kädessä tämä mentaliteetti voi auttaa ohjaamaan kaikkia investointejasi. Onko sinulla syytä uskoa, että tietty yritys voi ansaita rahaa? Palveleeko se tarvetta, jonka maailma jatkuu tulevaisuudessa? Onko yrityksellä tilaa laajentua uusille markkinoille (vai maksaako se osinkoja jatkuvista tuloista)? Jos näin on, sinulla voi olla yritys, jonka sinun pitäisi lisätä salkkuosi. Älä kuitenkaan kiirehdi ostamaan. Ota aikaa tutkia ja harkita yritystä perusteellisesti.

Aloita ensimmäisten sijoitusten tekeminen

Joten, sinulla on perusajatus yksittäisten osakkeiden toiminnasta ja haluat aloittaa sijoittamisen. Mistä aloitat? Kuten aiemmin mainitsimme, ETF-rahastot ja sijoitusrahastot ovat hyvä tapa päästä alkuun, koska molemmat edellyttävät sijoittamista jo monipuoliseen salkkuun, jota muut ihmiset tekevät työläästä tutkimuksesta. Kumpi menee, on oman keskustelunsa aihe, mutta kuten Investopedia selittää ETF: stä:

Sijoitusrahastot ovat silti erillään sijoitusluokasta, jolla on todellisia positiivisia positiivisia vaikutuksia yksittäisille sijoittajille. Koska kustannustehokas tapa saavuttaa laajasti hajautettu salkku, mukaan lukien vaikeasti omistamat (mutta kannattavat) varat, ETF-sijoitusrahastoja on vaikea lyödä. Näin ollen melkein kukin sijoittaja voi huomata, että ETF: llä voi olla hyödyllinen rooli - joko osakekannan sijaan tai sen keskellä.

Onneksi nykyään on melko helppoa saada sijoitussalkku perustamaan. Voit rekisteröidä useita sivustoja, joiden avulla voit sijoittaa yksittäisiin osakkeisiin tai ostaa sijoitusrahastoon tai ETF: ään.

Ameritrade, E-Trade ja Sharebuilder antavat kaikkien siirtää rahaa heidän tililleen, ostaa yksittäisiä osakkeita tai sijoittaa sijoitusrahastoihin tai ETF: iin. Hyvän sijoitusrahaston tai ETF: n valinta ei kuulu tämän artikkelin soveltamisalaan, mutta jokaisella yllä luetellulla sivustolla on työkalut, joita tarvitset tutkimuksen aloittamiseen. Suurin erottava tekijä näiden kolmen välillä on kuinka helppoa niitä on käyttää ja mitä maksuja he perivät haluamastasi sijoituksesta, joten muista tutkia kaikki kolme.

Kun olet valinnut haluamasi palvelun, muista määrittää joitain automaattisia nostoja säästötililtäsi, jotta voit lähettää rahaa jokaisesta palkkasta sijoitustilillesi. Sinun ei tarvitse tehdä heti sijoituksia tällä rahalla, mutta pitämällä rahat poissa pääpankistasi, voit huijata itsesi säästämään rahaa.

Kun tiedät mitä teet ja et kiirehdi riskialttiiden sijoitusten tekemiseen, osakemarkkinat ovat turvallisempia kuin luuletkaan. Vaikka mitään ei ole taattu sataprosenttisesti, perusperiaatteena on, että kun yritys ansaitsee rahaa, ansaitset rahaa. Ja monet julkisesti noteeratut yritykset ansaitsevat erittäin hyvin rahaa. On vain selvittää, mitkä niistä.

Ystävällisin terveisin,

Goldavelez.com